Gestion de patrimoine au Luxembourg

Updated on Sunday 17th April 2022

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La gestion de patrimoine est un service personnalisé de conseil en investissement. Au Luxembourg, notre équipe propose ce service aussi bien aux entreprises qu'aux particuliers.  

Luxembourg est connu comme l'un des centres de gestion de patrimoine les plus importantes en Europe et ce pays a été d'attirer les hommes d'affaires internationaux de partout dans le monde.

Les experts financiers spécialisé dans la gestion de fortune au Luxembourg fournissent une large gamme de services fiduciaires pour les clients internationaux de manutention entreprises complexes dans plusieurs pays et de grandes quantités d'argent. 

Nos experts fiduciaires au Luxembourg, sont des spécialistes dans différents types de fonds d'investissement et des services de gestion de patrimoine peuvent vous expliquer comment vous pouvez administrer et investir votre argent dans le but de protéger et augmenter votre richesse.
 

Le véhicule d'investissement privilégié pour la gestion de patrimoine au Luxembourg

Une des formes les plus courantes de la gestion de fortune au Luxembourg est le SPF, connu sous le nom de la société de gestion de patrimoine

Ce type de société bénéficie d'un régime fiscal spécial applicable aux entités qui sont incorporés afin de gérer la richesse privée et ont cet objectif unique.

Ce type de société est autorisée à acquérir, détenir et gérer les instruments financiers, de l'argent et des biens.

Il est une
 société d'investissement qui gère la richesse des individus en leur nom et il est incorporé selon les règles de l'UE.

Ce véhicule d'investissement est constitué sous la forme d'une société à responsabilité limitée dans la plupart des cas. Cependant, il peut également être constitué en société par actions ou en société en commandite par actions.

Lors de la création d'un véhicule d'investissement à des fins de gestion de patrimoine, la société à responsabilité limitée est souvent la forme d'entreprise privilégiée.

Les SARL sont constituées avec un capital social minimum de 12.000 euros. Ce capital est entièrement souscrit et libéré lors de la constitution.
 

Régime fiscal spécial pour les SPF expliqué par nos spécialistes en la création de société en Luxembourg


Le SPF est pas autorisé à effectuer toute activité commerciale et il est exempté de certaines taxes.  

La SPF couramment utilisée pour l'administration de la propriété privée est exonérée des impôts suivants :
  • Impôt sur le revenu: pour les sociétés ordinaires, l'impôt sur le revenu est de 17 % pour les revenus supérieurs à 200 000 EUR ;

  • Impôt municipal sur le revenu: cet impôt varie entre 6,75 % et 10,5 % et dépend de l'emplacement de l'entreprise ;

  • Impôt net sur le patrimoine: 0,5 % sur le total des actifs nets jusqu'à 500 millions d'euros et 0,05 % sur le total des actifs nets de 500 millions d'euros ou plus ;

  • Cotisations sociales: l'entreprise n'a pas d'activité commerciale et pas de salariés.


Bien qu'il ne soit pas soumis à l'impôt en tant que société ordinaire, ce véhicule d'investissement est soumis à une taxe d'abonnement annuelle. Il n'est cependant pas soumis à un contrôle particulier de la CSSF.

La base de paiement est calculée comme la somme du capital social libéré plus les primes de capital, le cas échéant.

Une conséquence du fait que la SPF est fiscalement neutre est le fait qu'elle n'est pas soumise aux conventions de double imposition signées par le Luxembourg avec d'autres pays.

Afin de trouver plus de détails sur l'imposition d'un FPS, vous pouvez communiquer avec nos  experts fiduciaires au Luxembourg.
 

La planification de la richesse au Luxembourg


Si vous êtes intéressé à la planification de la richesse, il existe deux types de structures qui peuvent vous aider à cet égard et protéger vos actifs: SOPARFI (Société de Participations Financières) et le SPF (Société de gestion de patrimoine familial). 

La SOPARFI a pour but principal de l'optimisation de la gestion d'un groupe de sociétés et il peut bénéficier de conventions de double imposition. 

Nos agents spécialisés dans la création de société au Luxembourg peut vous expliquer comment vous pouvez bénéficier des conventions de double imposition conclues entre votre pays de résidence et le Luxembourg.
 

La gestion de patrimoine au Luxembourg assurée par nos experts fiduciaires


Nos solutions de gestion de patrimoine au Luxembourg comprennent une large gamme de services. Nous adaptons nos solutions aux besoins de nos clients, en fonction de leurs objectifs uniques et de leurs projets d'avenir.

Nous pouvons aider nos clients avec ce qui suit:
  1. Structurer les véhicules de gestion de patrimoine : comme mentionné dans le cas de la SPF ci-dessus, nous accompagnons nos clients dans la création d'une société privée de gestion de patrimoine ;

  2. Conseils sur les stratégies de gestion de patrimoine : nous fournissons des informations sur les stratégies appropriées axées sur la génération de revenus, la protection des actifs ou les deux ;

  3. Services fiscaux et de planification : Certaines de nos solutions personnalisées incluent la gestion fiscale. Des solutions juridiques pour minimiser ou optimiser les taxes peuvent être discutées avec notre équipe.

  4. Autres : planification du patrimoine ou planification de la retraite pour les personnes fortunées ; nous offrons également des services liés aux activités bancaires.


Les investisseurs qui travaillent avec nous, soit en confiant à notre fiduciaire les questions relatives à la gestion de leur patrimoine privé, soit en choisissant nos services pour la création d'un véhicule de planification patrimoniale, bénéficient des solutions professionnelles de la part d'une équipe d'agents expérimentés.

Nous privilégions une approche individuelle avec nos clients, ce qui nous permet de déterminer les solutions les plus adaptées et d'adapter nos services à leurs besoins.

Nos solutions de consultation en gestion sont utiles aux investisseurs qui bénéficieront d'une telle assistance experte pour prendre des décisions d'investissement importantes au Luxembourg.

Pour les investisseurs, qu'ils soient nouveaux sur le marché ou qu'ils aient une expérience des fonds d'investissement au Luxembourg, notre équipe vous aidera à créer ou à améliorer un portefeuille d'investissement. Cela reflétera la tolérance au risque ainsi que les différents besoins et objectifs de liquidité.

Lorsque vous choisissez de confier à notre fiduciaire de Luxembourg la gestion de votre portefeuille, vous bénéficiez de notre vaste expérience des marchés financiers locaux. Nos experts et gestionnaires de comptes de confiance peuvent aider les investisseurs dans leurs décisions par l’intermède d’une procuration.

Nos gestionnaires de comptes travaillent avec diligence et soin pour répondre à vos exigences. Nos clients peuvent être sûrs que leurs décisions d'investissement au Luxembourg sont conçues pour leurs objectifs spécifiques et pour le respect des réglementations et règles locales concernant les véhicules d'investissement.

Le Luxembourg est un lieu de confiance pour la gestion de fortune parce qu’il est dans le top 10 des plus grands marchés financiers dans le monde et il offre un environnement d'affaires stable, spécialistes financiers internationaux, une main-d'œuvre hautement qualifiée et un régime fiscal favorable. 

Pour plus de détails sur les services de gestion de patrimoine dans ce pays, vous pouvez contacter nos experts fiduciaires au Luxembourg.